Money Management (MM): กฎเหล็กบริหารเงินทุนไม่ให้พอร์ตระเบิด

ในโลกของการเทรด Forex มีประโยคหนึ่งที่ต้องจำให้ขึ้นใจคือ "จงรักษาเงินต้น ยิ่งกว่าหาผลกำไร" เพราะถ้าคุณเงินทุนหมด (พอร์ตระเบิด) เกมของคุณก็จบลงทันที การทำ Money Management (MM) คือการวางแผนว่าในแต่ละครั้งที่คุณเทรด คุณจะยอมเสี่ยงเป็นเงินเท่าไหร่ เพื่อให้คุณสามารถเทรดต่อไปได้ในระยะยาว

1. กฎ 1-2% (Risk per Trade)

เทรดเดอร์ระดับโลกมักจะใช้กฎนี้ คือการ "ยอมขาดทุนไม่เกิน 1-2% ของเงินทุนทั้งหมดต่อการเทรด 1 ครั้ง"

• ตัวอย่าง: ถ้าคุณมีเงินในพอร์ต $1,000 การยอมเสี่ยง 1% คือคุณจะยอมขาดทุนได้ไม่เกิน $10 ในออเดอร์นั้น

• ทำไมต้องทำแบบนี้?: เพราะถ้าคุณแพ้ติดต่อกัน 10 ครั้ง คุณจะยังเหลือเงินอีกเกือบ $900 เพื่อแก้ตัว แต่ถ้าคุณเสี่ยงครั้งละ 50% แพ้แค่ 2 ครั้ง เงินคุณจะหายไปทันที

2. Risk to Reward Ratio (R:R)

คือการเปรียบเทียบระหว่าง "สิ่งที่ยอมเสีย" กับ "สิ่งที่คาดหวังจะได้รับ"

• R:R 1:2 หมายความว่า ถ้าคุณยอมขาดทุน $10 คุณต้องมองหาโอกาสทำกำไรให้ได้ $20

• ข้อดี: ต่อให้คุณเทรดแพ้บ่อยกว่าชนะ (เช่น ชนะ 4 ครั้ง แพ้ 6 ครั้ง) แต่ถ้า R:R ของคุณดี พอร์ตโดยรวมของคุณจะยังคงเป็นบวก

3. การคำนวณ Lot Size ให้สัมพันธ์กับ MM

อย่ากด Lot มั่วซั่วตามอารมณ์ คุณต้องคำนวณจากระยะ Stop Loss (จุดตัดขาดทุน)

• ถ้าคุณยอมเสียได้ $10 และจุด Stop Loss อยู่ห่างไป 100 จุด (10 Pips) คุณต้องใช้ Lot ขนาด 0.10

• แต่ถ้าจุด Stop Loss อยู่ห่างไป 500 จุด คุณต้องลดขนาด Lot ลงเหลือ 0.02 เพื่อให้เงินที่เสียยังคงเป็น $10 เท่าเดิม

วินัยในการรักษาชีวิต (Discipline Message)

การทำ MM คือบทพิสูจน์วินัยที่ยากที่สุด เพราะมันต้องสู้กับ "ความโลภ"

• อย่าหวังรวยในไม้เดียว: มือใหม่หลายคนพยายามใส่ Lot หนักๆ (Overtrade) เพราะอยากเปลี่ยนเงินหลักร้อยเป็นหลักล้านในวันเดียว แต่นั่นไม่ใช่การลงทุน มันคือการพนัน

• ยอมแพ้ให้เป็น: นักเทรดที่มีวินัยจะยอมตัดขาดทุน (Stop Loss) ทันทีที่ถึงแผนที่วางไว้ เขาจะไม่รอ ไม่ลุ้น และไม่เติมเงินเพิ่มเพื่อลากออเดอร์ที่ขาดทุน เพราะเขารู้ว่า "โอกาสหน้ายังมีเสมอ ตราบใดที่ยังมีเงินทุน"

"นักเทรดที่เก่งไม่ใช่คนที่กำไรเยอะที่สุด แต่คือคนที่ควบคุมความสูญเสียได้ดีที่สุด"

บทต่อไปที่เราจะคุยกัน: เมื่อคุณรู้วิธีบริหารเงินแล้ว บทหน้าเราจะเอาความรู้ทั้งหมดมาประกอบร่างเป็น "ระบบเทรด (Trading System)" เพื่อให้คุณรู้ว่าต้องเข้าเทรดตอนไหน และออกตอนไหนแบบไม่ต้องใช้ความรู้สึก

---

สารบัญซีรีส์: พื้นฐาน Forex และวินัยสู่ความสำเร็จ

• บทที่ 1: Forex คืออะไร? ปูพื้นฐานการเทรดฉบับเข้าใจง่าย

• บทที่ 2: ทำไมต้องเทรด Forex? เส้นทางลัดสู่อิสรภาพ หรือ กับดักหนี้สิน

• บทที่ 3: Bid, Ask และ Spread: ค่าธรรมเนียมที่คุณต้องรู้ก่อนกดเทรด

• บทที่ 4: Pip และ Point: ไม้บรรทัดของนักเทรด Forex

• บทที่ 5: Lots และ Leverage: พลังทวีคูณที่ต้องคุมด้วยวินัย

• บทที่ 6: MetaTrader 4 และ 5: ทำความรู้จักเครื่องมือทำเงินมาตรฐานโลก

• บทที่ 7: กราฟแท่งเทียน (Candlestick): อ่านพฤติกรรมราคาผ่านร่องรอยของตลาด

• บทที่ 8: แนวโน้ม (Trend) คืออะไร? เทรดตามเทรนด์เพื่อกำไรที่ยั่งยืน

• บทที่ 9: Indicator คืออะไร? เครื่องมือช่วยตัดสินใจที่ต้องใช้ให้เป็น

• บทที่ 10: Money Management (MM): กฎเหล็กบริหารเงินทุนไม่ให้พอร์ตระเบิด

• บทที่ 11: ระบบเทรด (Trading System): สร้างเครื่องจักรผลิตกำไรส่วนตัว

• บทที่ 12: จิตวิทยาการเทรด (Trading Mindset): สงครามกับใจตัวเอง

• บทที่ 13: การเลือกโบรกเกอร์: วิธีดู "ตู้เซฟ" ที่ปลอดภัยสำหรับเงินของคุณ

• บทที่ 14: ข่าวเศรษฐกิจ: วิธีรับมือกับพายุที่พัดพากราฟให้บ้าคลั่ง

• บทที่ 15: Roadmap สู่เทรดเดอร์อาชีพ: บทสรุปและการเดินทางที่ยั่งยืน